许强今年26岁。他是上海浦东张江高科技园区的一名IT工程师。税后月收入4100元。他去年刚结婚。徐先生利用自己的专业特长，业余时间还可以赚取外快贴补家用，每月兼职收入1000元。许女士在一家企业做普通员工，每月税后收入2750元。两人都是来上海打拼的“新上海人”。上海没有任何支持，每月总支出约7000元。此外，两人的年终奖合计约1万元，每年的支出包括互惠、路费、回老家探亲等约1万元。

夫妻俩的资产主要是花木新村房产，价值50万元，贷款余额14.5万元。活期存款2万元，定期存款13000元，股票市值5万元左右，借给同学的资金1.2万元，年底可以收回。

夫妻俩打算3年后要孩子，现在需要开始积累抚养孩子的资金；二是，夫妻俩想在5年内换一套现价100万元的房子，改善居住条件。再者，夫妻俩目前只有基本社保“四金”，如何提高自己的保障水平；最后，如何实现家庭理财投资资金持续的、强大的增值能力。这些都是许强夫妇的财务目标。